PLACEMENTS FINANCIERS

 

 

 

 

 

 

 

Gestion privée sous mandat

Découvrez un nouveau mode de gestion sous mandat, et offrez à votre épargne une plus grande
réactivité, pour des performances accrues, plus sûres et plus régulières, et des frais de gestion prélevés
uniquement en cas de plus-value.
Votre gérant se chargera de choisir les valeurs à placer dans votre portefeuille et décidera des ventes, des achats et des arbitrages à réaliser en fonction de l'évolution des marchés et des perspectives des valeurs et des secteurs économiques ou financiers.

La gestion est adaptée au mode de gestion choisi par vous dans le mandat de gestion :

- Axée sur le rendement. La gestion axée sur le rendement recherche les meilleurs revenus (dividendes ou intérêts).

- Axée sur les plus values. La gestion axée sur les plus values recherche la valorisation du capital par des plus values plutôt que par des revenus.

- Rendement ou plus-values. La gestion rendement ou plus-value recherche indifféremment la performance par les deux moyens, rendement ou plus-value, selon les opportunités

Fonds de pension individuel

La Convention de gestion "Type Fonds de Pension Individuel" (TFPI ) a pour objectif de constituer progressivement un capital à partir d'une épargne régulière accumulée sur le long terme.
Ce capital est destiné notamment à générer un revenu pour la période de la retraite tout en préservant la possibilité de transmettre un capital aux héritiers.

La convention TFPI vise a combiner 5 effets :
1 - L'effet "action": nombre de sociétés ont vu leur cours de bourse plus que multiplié par dix en 20ans (Carrefour, Castorama, Legrand, Air Liquide...) et la valeur moyenne
des actions a été multipliée par dix. Le portefeuille sous référence sera investi en supports "actions" ou équivalent de façon à obtenir une performance calquée sur la progression
des marchés d'actions sur le long terme.

2 - L'effet "flux": un investissement régulier permet d'optimiser le prix d'achat en bourse. Le titulaire du compte s'efforcera donc d'alimenter son compte TFPI aussi régulièrement
que possible selon le plan d'investissement précisé ci-après.

3 - L'effet "défiscalisation" du PEA : Le PEA permet d'obtenir, au terme de 8 années, une défiscalisation à vie des actifs du compte PEA. (au choix)

4 - L'effet "capitalisation" : les dividendes réinvestis produisent l'équivalent d'un intérêt composé.
Le titulaire du compte s'efforce de laisser les dividendes en compte pendant la phase d'épargne.

5 - L’effet "fourmi" : une petite épargne peut, avec le temps, produire un capital.

Le gestionnaire accepte de gérer le compte TFPI sans condition de capital ou de versements minima.

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